PMJ Capital adalah klien Reporter Bisnis
PMJ Capital, pemberi pinjaman spesialis pembiayaan properti yang berbasis di Inggris, telah mengumumkan peluncuran PMJ Private Credit No 1 Fund, sebuah dana investasi alternatif yang bertujuan untuk memberikan peluang pinjaman real estat yang aman bagi investor ritel. Memanfaatkan pengalamannya yang luas dalam pinjaman properti jangka pendek, PMJ bertujuan untuk memberikan investor investasi yang aman namun berorientasi pada pertumbuhan. Dana ini dirancang untuk memanfaatkan permintaan pasar properti saat ini akan pembiayaan yang fleksibel, menawarkan peluang bagi investor ritel dan investor berpengalaman untuk mendiversifikasi portofolio mereka dengan pinjaman berbasis real estat.
Kinerja pasar yang kuat
Sektor pembiayaan properti di Inggris telah mengalami pertumbuhan yang signifikan, khususnya di bidang bridging finance. Penyelesaian pinjaman sementara mencapai £1,69 miliar pada kuartal terakhir tahun 2023, naik 18,4 persen dibandingkan kuartal sebelumnya, dan sektor ini akan berkembang lebih jauh dengan perkiraan nilai pasar sebesar £10,9 miliar pada akhir tahun 2024. PMJ mempunyai posisi strategis untuk memanfaatkan pertumbuhan ini dengan pengetahuan uniknya tentang pasar Barat Laut dan sekitarnya. Sejak tahun 2015, pinjaman senilai £200 juta telah diberikan kepada pengembang dan pengusaha properti.
Dana tersebut didirikan sebagai sarana investasi alternatif yang memungkinkan investor memperoleh keuntungan dari utang beragunan aset sambil menawarkan pendekatan utang yang lebih aman. Tidak seperti investasi konvensional yang rentan terhadap volatilitas, model pinjaman aman PMJ didukung oleh jaminan first-charge atas aset, memastikan investor berada di urutan pertama untuk mendapatkan kembali dana jika peminjam gagal bayar.
Strategi pinjaman yang terbukti
Selama dekade terakhir, PMJ Capital telah membangun portofolio pinjaman yang kuat, memberikan solusi pembiayaan jangka pendek untuk pengembangan properti residensial, semi-komersial, dan komersial, terutama di Barat Laut Inggris. Pemberi pinjaman ini memiliki reputasi sebagai pemberi pinjaman yang cepat, fleksibel, dan aktif – sebuah kualitas yang langka di pasar keuangan saat ini, karena pemberi pinjaman tradisional sering kali kesulitan untuk mengimbangi kecepatan dan sentuhan pribadi yang dibutuhkan oleh pengembang UKM.
Dana Kredit Swasta PMJ No. 1 berfokus pada pinjaman dengan jaminan biaya pertama, memberikan titik masuk ke sektor berkembang ini bagi investor dengan kekayaan bersih tinggi. Pinjaman diberikan dengan penilaian risiko yang cermat dan biasanya mencakup berbagai aktivitas pengembangan properti, termasuk akuisisi, renovasi, dan pembangunan baru, semuanya dijamin dengan aset real estat. Fokus tuduhan pertama pada keamanan berarti bahwa modal investor dilindungi oleh aset berwujud, memberikan perlindungan yang tidak dimiliki oleh banyak investasi alternatif lainnya.
Mengatur waktu pasar dan kepentingan investor
Bagi investor, waktu peluncuran Dana PMJ adalah waktu yang ideal. Pasar properti Inggris terus menunjukkan ketahanan dan permintaan terhadap pembiayaan jangka pendek yang nyaman tetap tinggi. Selain itu, dana tersebut dirancang agar memenuhi syarat untuk keringanan bisnis (BR), menjadikannya tawaran yang menarik bagi mereka yang mencari efisiensi pajak. BR sangat menarik karena menyediakan alat yang berharga untuk perencanaan kekayaan jangka panjang, yang memungkinkan investasi pada perusahaan yang memenuhi syarat seperti PMJ untuk keperluan pajak investor (IHT) di luar kekayaan investor hanya dalam waktu dua tahun. Struktur ini menjadikan dana tersebut sangat relevan bagi kantor keluarga, manajer kekayaan, dan HNWI yang mencari strategi suksesi yang efisien.
Namun, penting untuk ditekankan bahwa manfaat pajak tidak dijamin dan investor harus mencari nasihat keuangan independen untuk memastikan kelayakannya. Dana tersebut memerlukan investasi minimum £250,000 dan dirancang dengan periode penguncian dua tahun, setelah itu investor dapat menebus saham mereka sesuai dengan likuiditas dana.
Bagaimana PMJ meminimalkan kerugian bagi investor
Kredit Swasta PMJ dirancang dengan Manajemen Risiko Dana No.1. Pinjaman yang diberikan melalui dana ini terutama merupakan solusi pendanaan jangka pendek, antara 12 hingga 18 bulan, dengan rasio pinjaman terhadap nilai (LTV) dipertahankan secara konservatif – hingga 75 persen untuk properti residensial dan 60 hingga 65 persen untuk properti komersial. Penilaian independen RICS untuk setiap keputusan pinjaman, uji tuntas hukum yang menyeluruh dan pemantauan berkelanjutan memastikan bahwa setiap proyek memenuhi standar pinjaman IMF dan harapan investor.
Mengingat iklim perekonomian saat ini dan kekhawatiran terhadap volatilitas pasar, fokus PMJ pada pinjaman beragun aset memberikan imbal hasil yang dapat diandalkan. Meskipun dana tersebut menargetkan pertumbuhan NAB yang bersifat inflasi, investor harus menyadari bahwa pengembalian tidak dijamin dan kinerja investasi akan bergantung pada kondisi pasar dan kinerja peminjam yang mendasarinya.
Cara berpartisipasi dan pertimbangan bagi investor
Bagi investor yang berfokus pada kekayaan, dana baru PMJ menawarkan peluang untuk mendiversifikasi portofolio mereka dengan memanfaatkan pasar utang properti Inggris yang sedang berkembang. Hal ini memberikan cara untuk berinvestasi dalam strategi utang yang telah terbukti dan didukung oleh pengalaman PMJ selama puluhan tahun dan pengetahuan pasar regional, sekaligus menawarkan potensi keuntungan dari pengembalian yang aman dan efisiensi pajak warisan.
Namun, perlu dicatat bahwa dana tersebut hanya cocok untuk investor berpengalaman yang memahami risiko berinvestasi di pembiayaan properti. Dana Investasi Alternatif (AIF) yang tidak diatur, yang tidak tunduk pada perlindungan FCA yang sama seperti produk keuangan tradisional. Selain itu, meskipun dana tersebut bertujuan untuk memberikan pengembalian yang stabil dan manfaat pajak, investor harus mencari nasihat profesional sebelum berinvestasi, terutama dalam memahami bagaimana BR akan berdampak pada perencanaan pajak dan pengelolaan perkebunan mereka.
Catatan tentang kepatuhan dan risiko
Dana Kredit Swasta PMJ No 1 adalah sarana investasi alternatif yang tidak diatur, artinya tidak diizinkan atau diawasi oleh FCA. Jenis investasi ini memiliki risiko yang melekat, termasuk potensi kehilangan modal dan terbatasnya likuiditas. Kinerja Dana tersebut mungkin dipengaruhi oleh berbagai faktor pasar dan yang terkait dengan peminjam dan investor sangat disarankan untuk mencari bimbingan profesional sebelum berinvestasi.
Berinvestasi pada Dana Kredit Swasta PMJ No. 1 mungkin tidak cocok untuk semua investor dan calon investor harus siap kehilangan modal yang diinvestasikan. Investasi tersebut tidak likuid dan tunduk pada periode lock-in awal selama dua tahun, dan pelunasannya setelah itu bergantung pada likuiditas dana. Pengembalian tidak dijamin dan investor harus memahami profil risiko sepenuhnya sebelum berpartisipasi.
Berinvestasilah dengan percaya diri dan aman
Jika Anda seorang investor berpengalaman, kantor keluarga, atau penasihat keuangan yang mencari peluang untuk mendiversifikasi portofolio Anda dengan strategi investasi berbasis aset yang aman, Dana Kredit Swasta PMJ No. 1 dapat menjadi pintu gerbang Anda menuju pengembalian yang stabil di pasar pembiayaan properti. Untuk mengetahui lebih lanjut tentang bagaimana Anda dapat menjadi bagian dari peluang baru ini, hubungi Direktur Investasi Damien Ainslie atau bicaralah dengan penasihat keuangan tepercaya hari ini.
Harap dicatat bahwa artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan bukan merupakan nasihat keuangan atau proposal investasi. Semua calon investor disarankan untuk mendapatkan nasihat keuangan, pajak, dan hukum independen sebelum mengambil keputusan investasi apa pun.
