Pada tanggal 31 Desember 2024, regulator valuta asing Tiongkok pengumuman Aturan baru bertujuan untuk memperketat pengawasan aktivitas cryptocurrency. Aturan ini mengharuskan bank untuk memantau dan melaporkan perdagangan berisiko yang melibatkan aset digital seperti bitcoin. Administrasi Devisa Negara (AMAN) menyatakan Bank harus mengidentifikasi transaksi berisiko tinggi berdasarkan faktor-faktor seperti identitas individu atau lembaga yang terlibat, sumber dana, dan frekuensi perdagangan. Tujuannya adalah untuk mencegah aktivitas keuangan ilegal seperti perbankan bawah tanah, perjudian lintas batas, dan transaksi kripto ilegal lainnya.
Sebagai bagian dari langkah-langkah ini, lembaga keuangan diharapkan menerapkan prosedur pengendalian risiko dan membatasi layanan kepada entitas yang dianggap berisiko tinggi. Langkah regulasi ini dilakukan ketika Tiongkok terus melakukan tindakan keras terhadap mata uang kripto, yang dipandang sebagai ancaman terhadap stabilitas keuangan. Menurut Menurut pengacara yang berbasis di Shanghai, Liu Zhengyao, aturan baru ini akan memberikan kerangka hukum untuk menghukum perdagangan mata uang kripto. Dia menjelaskan bahwa membeli aset kripto sebelum mengkonversi yuan ke mata uang asing sekarang akan diklasifikasikan sebagai aktivitas keuangan lintas batas, sehingga lebih sulit untuk menghindari aturan valuta asing negara tersebut.
Pemerintah Tiongkok telah lama mempertahankan sikap tegas terhadap aset digital. Sejak tahun 2017, mereka telah melarang penawaran koin perdana (ICO), menutup bursa mata uang kripto, dan melarang lembaga keuangan terlibat dalam aktivitas kripto. Tindakan pemerintah meningkat ketika penambangan Bitcoin dilarang pada tahun 2021 dan semua bisnis terkait kripto dinyatakan ilegal. Meskipun ada larangan ini, Tiongkok adalah pemegang Bitcoin terbesar kedua secara global, memiliki sekitar 194,000 BTC, bernilai sekitar $18 miliar. Aset-aset ini disita melalui tindakan penegakan hukum terkait aktivitas ilegal, karena Tiongkok tidak secara resmi membeli bitcoin.
Meskipun beberapa ahli berpendapat bahwa Tiongkok pada akhirnya akan mengadopsi strategi cadangan bitcoin, tidak ada indikasi bahwa pemerintah akan melonggarkan peraturannya. Risiko hukum juga meningkat bagi pedagang mata uang kripto di Tiongkok. Pada bulan Agustus, Mahkamah Agung Rakyat memutuskan bahwa penggunaan mata uang kripto untuk mengkonversi hasil kejahatan melanggar hukum pidana Tiongkok. Selain itu, pemerintah telah meningkatkan pengawasan terhadap stablecoin seperti Tether, sehingga membatasi penggunaannya dalam transaksi lintas batas.
Pendekatan ketat Tiongkok terhadap mata uang kripto sangat kontras dengan tren global, di mana aset digital semakin diterima. Terlepas dari potensi peluang ekonomi yang ditimbulkan oleh mata uang kripto, Tiongkok tetap teguh dalam kebijakannya untuk mempertahankan kontrol ketat terhadap sistem keuangannya dan membatasi pengaruh mata uang kripto di negara tersebut. Peraturan valas terbaru ini merupakan langkah lain dalam upaya Beijing untuk membatasi penggunaan mata uang kripto dan melindungi stabilitas keuangannya.