“Selama bertahun-tahun, sistem transfer uang Western Union telah digunakan oleh para penipu di seluruh dunia untuk mengambil uang dari korbannya.” Begitulah awal mula pengaduan FTC terhadap Western Union — dan hal ini menceritakan kisah yang menarik tentang sebuah perusahaan yang menurut FTC mengetahui bahwa penipuan sedang terjadi dan memiliki kekuatan untuk mengatasinya, namun memilih untuk mengabaikannya. Hal ini tidak berhenti sampai disitu saja karena, menurut gugatan tersebut, meski terdapat bukti jelas bahwa banyak agennya terlibat, Western Union mengabaikannya sambil mengantongi sejumlah besar uang. Penyelesaian global senilai $586 juta, yang juga menyelesaikan investigasi kriminal terpisah oleh Departemen Kehakiman atas kegagalan perusahaan dalam mempertahankan program anti pencucian uang yang efektif yang melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank, terdengar seperti catatan peringatan bagi perusahaan lain untuk mempertimbangkan perusahaan tersebut. mereka menyimpannya.
Banyak orang menggunakan sistem transfer uang Western Union untuk mengirim uang ke keluarga dan teman, namun Western Union juga menjadi favorit para penipu dan penipu di seluruh dunia. Menurut gugatanData internal perusahaan telah mendokumentasikan hal tersebut.
Misalnya, antara tahun 2004 dan 2015, Western Union menerima 146.909 pengaduan tentang Pembelian online palsuTotal kerugian berjumlah setidaknya $187 juta. Lotere palsu Sebanyak 75.543 pengaduan lainnya telah diajukan, dengan total kerugian sebesar $86 juta. Dan itu “Kirimkan uang untuk mengeluarkan saya dari penjara!” Trik Tindakan tersebut menargetkan anggota keluarga yang tidak curiga menghasilkan 41.897 pengaduan dan kerugian setidaknya $73 juta.
Dari total jaringan Western Union yang berjumlah 515.000 agen, FTC mengatakan hanya sejumlah kecil yang bertanggung jawab atas sebagian besar keluhan konsumen. Anda pasti ingin membaca keluhan Untuk lebih jelasnya, tapi ini hanya satu contoh saja. Pada tahun 2012, Meksiko memiliki 17.710 lokasi agen Western Union, namun 137 lokasi – kurang dari 1% – menyumbang lebih dari 80% penipuan yang dilaporkan. Statistik ini didasarkan pada dokumen Western Union sendiri.
Tingginya tingkat keluhan konsumen hanyalah permulaan. Tiga puluh sembilan pelanggan Western Union di Amerika Serikat dan Kanada telah didakwa melakukan kejahatan seperti penipuan surat, penipuan kawat, atau pencucian uang, dan lebih dari 100 di antaranya telah ditangkap oleh lembaga penegak hukum di negara lain. Beberapa diadili karena berkolusi dengan penipu. Yang lain dituduh merencanakan penipuan mereka sendiri.
Namun bahkan dalam menghadapi pengaduan konsumen, tuntutan pidana, penyelesaian tahun 2005 dengan jaksa agung dari 47 negara bagian dan District of Columbia, tindakan Komisi Perdagangan Federal tahun 2009 terhadap pesaing MoneyGram, dan peringatan dari Dinas Rahasia AS dan pihak berwenang di Kanada, Jepang dan Inggris. Di Spanyol dan negara lain, FTC menyatakan bahwa hal tersebut berjalan seperti biasa bagi Western Union. Di beberapa negara di mana Western Union sangat berisiko digunakan oleh penjahat – Nigeria, misalnya – Western Union jarang memberhentikan agen karena penipuan pada bulan Oktober 2015.
Gugatan tersebut antara lain menuduh bahwa meskipun Western Union mengetahui hal tersebut, mereka gagal mengambil tindakan segera terhadap agen-agen yang memiliki tingkat penipuan konsumen yang tinggi, tidak melakukan pemeriksaan latar belakang yang memadai terhadap calon agen baru atau mereka yang bersiap untuk memperbarui kontrak, dan tidak melakukan upaya hukum. tidak melatih dan memantau agennya secara memadai, dan gagal mencatat keluhan penipuan konsumen secara memadai. Selain pelanggaran Peraturan Penjualan Telemarketing, FTC menuduh bahwa kegagalan Western Union mengambil tindakan tepat waktu dan tepat terhadap penipuan transfer uang merupakan praktik bisnis yang tidak adil.
Penyelesaian ini mengenakan pembayaran sebesar $586 juta dan mengharuskan Western Union untuk mengembangkan program anti-penipuan yang komprehensif dari awal, lengkap dengan pelatihan dan pemantauan yang ditargetkan untuk melindungi konsumen di masa depan. Perintah tersebut juga melarang perusahaan mentransfer transfer uang yang diketahui – atau secara wajar seharusnya diketahui – merupakan hasil penipuan. Selain itu, Western Union akan memblokir pengiriman uang kepada siapa pun yang menjadi subjek laporan penipuan, memberikan peringatan yang jelas dan mencolok kepada konsumen, memudahkan konsumen untuk melaporkan penipuan, dan mengembalikan dana transfer uang palsu jika perusahaan gagal mematuhinya. prosedur anti-penipuannya.
Dua pengingat terkait:
- Komisi Perdagangan Federal (FTC) baru-baru ini mengubah aturan penjualan telemarketing untuk melarang telemarketer menggunakan metode pembayaran pilihan penipu, termasuk transfer tunai seperti yang ditawarkan oleh Western Union.
- Cakupan UU FTC sangat luas. Pantau apa yang dilakukan orang lain atas nama Anda dan tanggapi keluhan pelanggan dengan serius. Jangan ragu ketika Anda punya alasan untuk mencium bau tikus.
______
Catatan dari Komisi Perdagangan Federal ditambahkan pada 8 Januari 2018. Jika Anda seorang konsumen dan memiliki pertanyaan tentang proses pengembalian dana Western Union, silakan kunjungi halaman pengembalian dana Western Union FTC untuk informasi lebih lanjut. Kami juga memiliki Posting baru di blog konsumen kami Yang mengatasi masalah yang mungkin Anda pikirkan.