Baru-baru ini, semakin banyak investor individu dan institusi yang memasuki dunia kripto. Kenaikan harga aset digital khususnya bitcoin dan dukungan tokoh masyarakat seperti Donald Trump menjadikannya sebagai instrumen investasi. arus utama. Namun demikian Eropa telah mengadopsi peraturan sektor pertamanya dengan MiCA dan Amerika Serikat sedang bersiap untuk membangun ekosistem yang lain, ekosistem ini tidak bebas dari risiko dan masih dianggap buram dan rumit untuk dipahami, dimana selama bertahun-tahun kita mendengar pembicaraan terutama tentang penipuan, penipuan, peretasan, atau pencucian uang. Laporan Kejahatan Kripto Chainalysis tahun 2025 menyoroti bahwa aktivitas ilegal di sektor ini telah terdiversifikasi dan profesional, “dengan semakin banyaknya organisasi dan jaringan pelaku terlarang yang menggunakan mata uang kripto, serta kompleksitas yang lebih besar dalam operasi mereka.”
Beberapa berdampak langsung pada investor, seperti pencurian identitas dengan mencuri kunci dan dana pribadi, peretas, penipuan yang dirancang dengan baik yang memikat pengguna untuk berinvestasi pada investasi yang tampaknya solid namun ternyata tidak ada; Sebaliknya, pihak lain menggunakan mata uang kripto untuk perdagangan narkoba, pencucian uang, pembelian senjata, dan dokumen palsu. Di antara kasus yang paling terkenal, yaitu di Jalur Sutra, digunakan oleh penyelundup narkoba dan penjahat di seluruh dunia, di mana pembunuh bayaran yang membayar dalam mata uang kripto dipekerjakan.
Studi ini memberikan data tentang fenomena tersebut. Nilai total mata uang kripto yang diperoleh melalui alamat terlarang – dompet digital yang terkait dengan aktivitas ilegal atau tidak sah dan terkait dengan berbagai kejahatan – mencapai $40,9 miliar pada tahun 2024, naik dari $46,1 miliar pada tahun 2023. Namun, mohon klarifikasi bahwa ini adalah perkiraan konservatif, hanya berdasarkan pada masuknya alamat ilegal yang telah diidentifikasi sejauh ini, dan mungkin akan mengklasifikasikan alamat lain dalam beberapa bulan mendatang. Oleh karena itu, dan dengan mengamati tren sejarah, mereka memperkirakan jumlahnya akan meningkat menjadi 51.000 juta. “Sejak tahun 2020, perkiraan tahunan kami mengenai aktivitas terlarang telah meningkat rata-rata 25% antara periode pelaporan tahunan.”
Studi ini menyoroti beberapa tren di bidang kejahatan kripto. Pada tahun 2021, Bitcoin menjadi mata uang kripto yang disukai para penjahat dunia maya karena likuiditasnya. Namun sejak itu, selalu terjadi diversifikasi antara cara yang digunakan dengan penjahat beralih secara khusus ke koin stabil, yang merupakan bagian terbesar dari volume transaksi ilegal (63%). Meningkatnya penggunaan stablecoin dalam jenis aktivitas ini mencerminkan komposisi pasar kripto, di mana kapitalisasi aset ini sudah melebihi 190 miliar dolar dan potensi peran mereka sebagai uang digital menjadi jelas. Penjahat menggunakannya untuk alasan yang sama seperti pengguna yang sah: mereka bersifat lintas batas, likuid, dan memiliki nilai yang tetap. Contohnya adalah Tether, yang penerbitnya berulang kali memblokir alamat yang terkait dengan penipuan, pendanaan teroris, dan penghindaran sanksi.
Berdasarkan jenis kejahatannya, dana yang dicuri meningkat sebesar 21% secara tahunan, hingga 2,2 miliar. “Meskipun sebagian besar dana yang dicuri berasal dari layanan keuangan terdesentralisasi (DeFi), layanan terpusat adalah yang paling banyak diserang pada kuartal kedua dan ketiga tahun ini. Mayoritas (43,8%) mata uang kripto yang dicuri pada tahun 2024 berasal dari pelanggaran kunci pribadi. Dalam pengertian ini, dari Chainalysis mereka merinci Peretas Korea Utara mencuri lebih banyak dana dari platform kripto dibandingkan sebelumnya: $1,34 miliar dalam 47 insiden sepanjang tahun, setara dengan 61% dari total pencurian, dibandingkan dengan $660,5 juta yang dicuri dalam 20 insiden pada tahun 2023.
Beberapa dari insiden ini terkait dengan pekerja IT Korea Utara yang menyusup ke perusahaan crypto dan web3. Setelah mencuri mata uang kripto, para peretas ini sering kali mencuci dana terlarang dengan memindahkannya melalui bursa keuangan terdesentralisasi, layanan penambangan, atau pencampur aset untuk menyembunyikan asal usulnya. Selama bertahun-tahun, para pejabat AS telah memperingatkan bahwa para penjahat dunia maya ini berfokus pada serangan mata uang kripto untuk mengumpulkan dana melawan sanksi internasional.
Penipuan dan penipuan juga banyak terjadi pada tahun 2024dengan penipuan menyembelih babi termasuk yang paling sukses. Namanya mengacu pada praktik penggemukan babi sebelum disembelih dan merupakan metafora cara kerja penjahat dunia maya: dalam kasus ini, mereka secara bertahap memikat korban dengan permintaan untuk meningkatkan kontribusi kripto untuk investasi yang tampaknya solid. Namun selalu berakhir dengan cara yang sama: si penipu menghilang. Demikian pula, kecerdasan buatan (AI) semakin banyak digunakan dalam kegiatan kriminal, sampai-sampai bermunculan layanan yang menggunakan alat ini untuk mengabaikan permintaan pelanggan Anda yang mengetahui segalanya.
Dia tebusan, sebuah teknik yang mencegah pengguna mengakses sistem Anda atau ke file pribadi Anda dan menuntut pembayaran uang tebusan untuk mendapatkan kembali akses, dilanjutkan pada tahun 2024 untuk menghasilkan pendapatan ratusan juta dolar. Namun, perusahaan tersebut meyakinkan bahwa intervensi aparat penegak hukum, serta berkurangnya kesediaan korban untuk membayar uang tebusan, telah melemahkan ekosistem ini.
Penjualan pasar web gelap, didominasi oleh bitcoin, nilainya juga tetap stabil, sekitar $2 miliar, dibandingkan dengan $2,3 miliar pada tahun 2023; Di sisi lain, volume aktivitas penipuan di toko online turun lebih dari setengah volume aktivitas penipuan pada tahun 2023, menjadi $220,1 miliar, karena operasi gabungan antara Amerika Serikat dan Belanda yang membongkar sistem pembayaran anonim universal. pemroses pembayaran mata uang kripto yang telah memfasilitasi transaksi untuk ratusan bisnis ini. Eric Jardine, kepala penelitian kejahatan di Chainalysis, menjelaskan bahwa kedua pasar narkoba tersebut masuk web gelap, apotek online dan perdagangan obat, bitcoin masih banyak digunakan. “Penipu bersedia memperdagangkan aset apa pun.” Misalnya, mereka biasanya menggunakannya altcoin dalam rangka lonjakan harga koin meme,” tutupnya.