Banca Progetto adalah entitas asal Italia yang didirikan pada tahun 1994 tetapi telah mendapatkan popularitas di Spanyol dalam dua tahun terakhir berkat simpanannya dengan pengembalian hingga 4.40%, jauh melampaui pesaing lokalnya. Faktanya, mereka menjadi lembaga keuangan pertama di Eropa yang membayar 4% untuk deposito satu tahun. Namun, popularitasnya di seluruh Eropa selama periode suku bunga tinggi tampaknya telah berakhir: pagi ini entitas tersebut ditempatkan di bawah pengawasan kurator atas dugaan pinjaman kepada mafia Italia, menurut kantor berita. Bloomberg. Pengadilan Italia mengumumkan pada hari Kamis ini bahwa beberapa perusahaan yang dikelola secara tidak langsung oleh ‘Ndrangheta – organisasi mafia paling terkemuka di Italia – menerima pinjaman hingga 10 juta euro yang didukung oleh Negara melalui entitas ini.
Entitas tersebut bereaksi sore ini dan mengatakan bahwa ini adalah “berita yang salah” dan menyangkal bahwa mereka telah melakukan intervensi, meskipun mereka telah mengkonfirmasi bahwa Pengadilan Italia telah menunjuk seorang spesialis “untuk bekerja sama dengan dewan direksi dan struktur internal. ” untuk meningkatkan langkah-langkah pengendalian dan organisasi internal. Pada saat yang sama, bank telah mencoba menenangkan kegelisahan nasabah dan investornya dengan menekankan bahwa bank terus beroperasi secara normal.
Tuduhan
Operasi yang dianalisis oleh Kehakiman Italia akan terjadi setelah krisis kesehatan tahun 2020 dan dijamin oleh program dukungan untuk usaha kecil dan menengah yang dipromosikan oleh Eksekutif Italia setelah pandemi. Pers lokal juga menyoroti bahwa manfaatnya terus berlanjut bahkan setelah tahun 2022, dan para pelaku kejahatan juga mendapat manfaat dari rangsangan fiskal yang diterapkan setelah invasi Rusia ke Ukraina. Investigasi polisi menemukan bahwa Banca Progetto, yang tidak memiliki catatan di Spanyol dan juga tidak dilindungi oleh Dana Jaminan Deposito Spanyol, menghindari peraturan anti pencucian uang dengan menyediakan dana kepada perusahaan-perusahaan utama dalam organisasi kriminal.
“Modus operandi” spa Banca Progetto “tidak jelas dan dipertanyakan,” catat Pengadilan Milan, dan menyoroti bahwa entitas tersebut “mentransfer risiko kebangkrutan yang sebenarnya terjadi kepada Negara.” Bank tersebut, menurut situs webnya, memiliki lebih dari 147.000 nasabah dan masih mempertahankan simpanan di atas 4% untuk rekening baru, sesuatu yang tidak biasa di perbankan Eropa setelah penurunan suku bunga baru ECB minggu lalu. Mengenai simpanannya, entitas hanya menunjukkan bahwa pada tahun 2023 mereka mengumpulkan total 5,3 miliar euro di Italia, Jerman, Spanyol, dan Belanda, 20% lebih banyak dibandingkan tahun 2022.
Namun, entitas menyoroti bahwa penyelidikan resmi terbatas hanya pada 10 operasi kredit di antara lebih dari 40.000 pinjaman yang dikelolanya dalam portofolionya.
Keputusan ini juga menempatkan dana Amerika, Oaktree, dalam masalah, yang telah mengendalikan entitas tersebut sejak 2015 dan meluncurkannya kembali pada tahun berikutnya. Hal ini menyebabkan aktivitas pinjaman Italia meningkat secara dramatis selama pandemi, karena pemerintah Italia bergegas untuk mendukung bisnis domestik melalui bank komersial di negara tersebut. Total pinjaman Banca Progetto meningkat dari €50 juta pada saat akuisisi menjadi €7,6 miliar pada akhir tahun 2023.